Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Loki Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-167 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung gehören für uns zum Grundgeschäft, nicht zum Papierkram. Auf dieser Seite erklären wir in Klartext, wann wir Sie prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Als Lizenznehmerin in Curaçao unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Wir setzen diese Regeln vollständig um: Kundenidentifizierung vor der ersten Auszahlung, laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, Verdachtsmeldung an die zuständige Financial Intelligence Unit und interne Schulungen aller Mitarbeiter mit KYC-Bezug. Loki Entertainment N.V. hat einen benannten Compliance-Beauftragten, der diese Prozesse täglich verantwortet.

Konkret heißt das: Kein Geld, das über unsere Plattform fließt, darf aus Straftaten stammen. Wir prüfen daher nicht nur, wer Sie sind, sondern auch, ob Ihre Zahlungen zu Ihrem Spielerprofil passen. Verdächtige Muster dokumentieren wir und leiten sie bei begründetem Verdacht weiter, ohne Sie vorher zu informieren, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen öffentlich verfügbare Daten (Name, Geburtsdatum, Adresse, Land) und gegen Sanktionslisten sowie die Liste der gesperrten Länder. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Bei erhöhten Beträgen oder ungewöhnlichem Verhalten können wir die Prüfung jederzeit vertiefen oder wiederholen.

• Registrierung: automatische Datenprüfung, Alterskontrolle (18+) und Sanktionslistenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständiger Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis
• Schwellenwerte: bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 EUR oder kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen führen wir eine erweiterte Prüfung durch
• Sonderfälle: Verdacht auf Kontobeantragung durch Dritte, Nutzung mehrerer Konten oder auffällige Spielmuster

Diese Dokumente benötigen wir

Wir akzeptieren nur Dokumente, die Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und ein erkennbares, gültiges Ablaufdatum zeigen. Alle Dokumente müssen im Original fotografiert oder gescannt sein, Screenshots von Kopien verwerfen wir. Verdeckte Kanten, zugeschnittene Ecken oder unleserliche Felder führen zur Ablehnung.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankkontoauszug oder amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar, Rest abgedeckt), Kontoauszug der E-Wallet-Adresse oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf: Belege zur Herkunft der Einzahlungen (siehe Abschnitt zur Mittelherkunft)

So läuft die Prüfung ab

Der komplette Vorgang dauert bei vollständigen Dokumenten 24 bis 48 Stunden. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch, der verschlüsselte Upload ist nur für Sie und unser Compliance-Team erreichbar.

• Schritt 1: Sie laden die Dokumente über den geschützten Bereich in Ihrem Konto hoch
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten
• Schritt 3: Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis, bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet. Nach Abschluss der Prüfung werden die Dokumente gemäß unseren Aufbewahrungsfristen gesperrt und danach sicher gelöscht.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder deutlichen Abweichungen von Ihrem bisherigen Spielverhalten fragen wir nach, woher die eingezahlten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Typische Auslöser sind einzelne Einzahlungen über 5.000 EUR, kumulierte Einzahlungen über 20.000 EUR innerhalb kurzer Zeit, der Wechsel von kleinen auf sehr hohe Beträge ohne erkennbaren Anlass oder eine Auszahlung, die Ihre Einzahlungshistorie deutlich übersteigt. Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkäufen oder Erbschaften sowie Gewinnscheine anderer Lizenzbetreiber. Wir prüfen die Belege diskret und teilen Ihnen das Ergebnis schriftlich mit.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen und wird bei Auffälligkeiten manuell kontrolliert. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das auch eingezahlt wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Für Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen gegen Blockchain-Analysen und Sanktionslisten.

Ein- und Auszahlungslimits im Überblick: Mindesteinzahlung 20 EUR, Mindestauszahlung 25 EUR, maximale Auszahlung 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. E-Wallet- und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung brauchen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir keine. Guthaben aus Bonusgeld mit 40-facher Umsatzbedingung zählt erst nach Erfüllung der Bedingungen als auszahlbar.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie Ihre Dokumente nicht bereit oder erfüllen sie die Anforderungen nicht, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen mit eingezahltem Guthaben bleibt unter Umständen möglich, das Geld kann aber nicht ausgezahlt werden. Fälschen Sie Dokumente oder nutzen Sie fremde Identitätsdaten, schließen wir das Konto endgültig, behalten das Recht auf Meldung an die Behörden vor und erstehen Guthaben nur auf ein verifiziertes Konto in Ihrem echten Namen zurück.

Wir setzen Sie bei jeder Ablehnung schriftlich über den Grund informiert in Kenntnis und geben Ihnen in der Regel die Möglichkeit, fehlende oder unleserliche Dokumente nachzureichen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar, wenn Sie bei der Einreichung Hilfe brauchen.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungssperrung bis zur Nachreichung, Erinnerung per E-Mail
• Abgelehnte Dokumente: Nachreichfrist mit konkreter Begründung
• Fälschung oder Drittidentität: sofortige endgültige Kontosperrung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzgerichtsbarkeit in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber der Aufsichtsbehörde, dass unsere Prüfungen ordnungsgemäß durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können uns jederzeit per E-Mail fragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben; innerhalb der gesetzlichen Fristen antworten wir Ihnen vollständig.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, vollständige Dokumente fordern wir erst vor der ersten Auszahlung oder beim Überschreiten bestimmter Schwellenwerte an.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Loki Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 bis 48 Stunden ab.

Warum muss ich Einzahlungen mit derselben Methode auszahlen?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Konten oder Wallets verschoben wird. Sie ist Teil unserer gesetzlichen Pflicht zur Geldwäscheprävention.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und geben Ihnen die Möglichkeit, neue oder korrigierte Dokumente einzureichen. Bis zur erfolgreichen Prüfung bleiben Auszahlungen gesperrt.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Unterlagen sind verschlüsselt gespeichert und nur für unser Compliance-Team zugänglich. Eine Weitergabe erfolgt ausschließlich, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.